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浙江公布P2P立案注销细则征求意见稿(附全文)_js848金沙_金沙最新娱乐网址_3015.com

日期:2017-12-19 15:18:17

  2017年12月18日,浙江省金融办公布《浙江省网络假贷信息中介机构立案注销管理实施细则(试行)(征求意见稿)》(下文简称“征求意见稿”)。同时公布的另有《浙江省网络假贷信息中介机构业务运动管理实施办法(试行)(征求意见稿)》,上面我们来看看具体情况。


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    附全文:

  浙江省网络假贷信息中介机构立案注销管理实施细则(试行)(征求意见稿)

  第一章 总 则

  第一条 为建立健全本省网络假贷信息中介机构立案注销管理制度,增强网络假贷信息中介机构事中预先羁系,完美网络假贷信息中介机构根基统计信息,凭据《网络假贷信息中介机构业务运动管理暂行办法》(银监会令〔2016〕1号,以下简称《暂行办法》)、《网络假贷信息中介机构立案注销管理指引》(银监办发〔2016〕160号)、《浙江省网络假贷信息中介机构业务运动管理实施办法(试行)》等划定,联合本省现实,制订本实施细则。

  第二条 本实施细则所称网络假贷信息中介机构是指正在浙江省(宁波市除外)内依法设立,专门处置网络假贷信息中介业务运动的金融信息中介公司。

  本实施细则所称立案注销是指各设区的市人民政府金融管理部门依申请对辖内网络假贷信息中介机构的基本信息停止注销、公示并竖立相干机构档案的行动。立案注销不组成对机构运营才能、合规水平、资信状态的承认和评价。

  第三条 网络假贷信息中介机构立案注销交由各设区的市人民政府金融管理部门卖力。各设区的市人民政府金融管理部门不得将立案注销权限下放,各县(市、区)人民政府金融管理部门合营做好受理、初审等事情。省金融办卖力对网络假贷信息中介机构立案注销事情停止指点和监视。

  第四条 新设立的网络假贷信息中介机构正在依法完成工商登记注册、支付企业法人营业执照后,该当于10个工作日内经由过程工商登记注册天县(市、区)人民政府金融管理部门背设区的市人民政府金融管理部门申请立案注销。

  本实施细则公布前曾经设立并展开运营的网络假贷信息中介机构,该当根据互联网金融风险专项整治工作有关要求,正在完成分类措置后再申请立案注销。

  第五条 各设区的市人民政府金融管理部门该当联合羁系事情现实,根据依法、正确、公然、高效的原则为辖内网络假贷信息中介机构解决立案注销。

  第二章 新设机构立案注销申请

  第六条 新设立的网络假贷信息中介机构立案注销包孕以下顺序:

  (一)网络假贷信息中介机构解决工商登记注册、支付企业法人营业执照,并正在经营范围中明白网络假贷信息中介等相关内容;

  (二)网络假贷信息中介机构背工商登记注册天县(市、区)人民政府金融管理部门提交完好的立案注销申请材料;

  (三)县(市、区)人民政府金融管理部门该当正在网络假贷信息中介机构提交的立案注销质料完好、情势合规时予以受理,经开端考核以为提出申请的网络假贷信息中介机构开端相符立案注销相关规定的,出具考核看法,并报送设区的市人民政府金融管理部门;

  (四)设区的市人民政府金融管理部门收到立案注销质料和初审看法后,接纳多方数据比对、网上核验、实地认证、现场勘查、下管约谈等体式格局对立案注销质料停止考核,并要求机构法定代表人或经法定代表人受权的高级管理人员等对核实后的立案注销信息停止确认;

  (五)设区的市人民政府金融管理部门经咨询本市网贷管理联席会议成员单元看法后,以为提出申请的网络假贷信息中介机构相符立案注销相关规定的,需示知省金融办,如无异议的,该当正在官方网站或指定媒体上公示(公示期为15个工作日),接管社会公然监视及赞扬告发;

  (六)公示期满后,如已发明不符合有关规定的,由各设区的市人民政府金融管理部门解决立案注销,出具立案注销证明文件,并报送省金融办。

  第七条 新设立的网络假贷信息中介机构申请解决立案登记时,该当提交以下文件质料:

  (一)网络假贷信息中介机构基本信息,包孕称号、建立工夫、注册地点、现实运营地点、注册资本、真纳资源、组织形式、经营范围、法定代表人、官方网站网址及相干APP称号、服务器地点及物理寄存地点、服务器管理方等;

  (二)股东或出资人名册及其出资额、股权结构,企业股东及小我私家股东近来1个月内的信誉讲演,小我私家股东需供应公安机关出具的无立功纪录证实;

  (三)运营发展战略和计划;

  (四)重要业务形式阐明;

  (五)合规运营承诺书;

  (六)企业法人营业执照正副本复印件;

  (七)公司章程及内部掌握、风险管理、网络信息平安保障、客户珍爱、财务管理等相干轨制;

  (八)信息网络安全品级珍爱立案证实;

  (九)法定代表人、董事、监事,和总经理、副总经理等高级管理人员,财政、风控、信息技术、法律合规等重要部门负责人基本信息材料和近来1个月内的个人信用讲演、公安机关出具的无立功纪录证实;

  (十)业务场合证实质料,包孕业务场合产权证实、租赁合一致,现实运营地点和注册地点该当同等;

  (十一)分支机构名册及其所在地;

  (十二)由律师事务所出具的立案注销法律意见书,包孕对立案文件质料真实性、工商登记状况、股权结构、现实掌握人、运营根基设备和前提、公司章程及相干管理制度、业务形式正当合规状况等逐项宣布结论性看法;

  (十三)取第三方电子数据存证平台签署的委托合同存证的和谈复印件;

  (十四)羁系部门要求提交的其他文件、材料。

  第八条 新设立的网络假贷信息中介机构申请立案登记时该当以书面形式提交合规运营承诺书,对以下事项停止许诺:

  (一)正在运营时期严格遵守《网络假贷信息中介机构业务运动管理暂行办法》及《浙江省网络假贷信息中介机构业务运动管理实施办法(试行)》等有关规定,依法合规运营;

  (二)依法依规合营省金融办及各设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监视管理机构的派出机构的羁系事情;

  (三)确保实时背省金融办及各设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监视管理机构的派出机构报送客观、实在、正确、完好的相干数据、材料;

  (四)按羁系部门要求接入有关羁系信息系统,照实报送相干数据;受权协作的资金存管银行、电子数据存证平台等背羁系部门照实报送相干数据;

  (五)竖立严重突发事件发明、讲演和措置轨制,制订应急预案,确保实时有用应对严重突发事件;

  (六)设置自力的赞扬受理部门,实时受理、回复客户赞扬和告发,处理客户抵牾纠葛。

  第九条 对新设立的网络假贷信息中介机构,各县(市、区)人民政府金融管理部门该当自受理之日起15个工作日内完成初审事情;各设区的市人民政府金融管理部门该当自收到立案注销质料和初审看法之日起25个工作日内(不露公示期)作出解决立案注销或不予解决立案注销的决意。各设区的市人民政府金融管理部门正在完成机构立案注销之日起5个工作日内报送省金融办。

  关于申请立案注销质料不完好的,各县(市、区)人民政府金融管理部门该当实时示知需求补正的内容。网络假贷信息中介机构应于15个工作日内按要求补正相干立案注销质料。


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  第三章 已存续机构立案注销管理稀奇划定

  第十条 正在本实施细则公布前,曾经设立并展开运营的网络假贷信息中介机构申请立案注销的,各设区的市人民政府金融管理部门该当根据互联网金融风险专项整治中分类措置相干事情要求,对合规类机构的立案注销申请予以受理;对整改类机构,正在其完成整改并经设区的市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(或设区的市领导小组指定部门)验收及格后受理其立案注销申请。

  曾经设立并展开运营的网络假贷信息中介机构正在申请立案注销前,该当到工商登记部门调换经营范围,明白网络假贷信息中介等相关内容。

  第十一条 正在本实施细则公布前,曾经设立并展开运营的网络假贷信息中介机构正在申请立案登记时,除需求提交本实施细则第七条所列立案注销质料中,借该当增补供应以下质料:

  (一)机构运营整体状况及产品信息、业务范围、借款人数目、归还人数量、待偿余额,待偿余额前十大借款人名单及金额(最新一期),拉拢生意业务的过期及其措置状况;

  (二)违法违规整改状况阐明;

  (三)由会计师事务所出具的专项审计报告。专项审计报告包孕但不限于对机构的业务运营数据、客户资金管理、信息表露、信息科技基础设施平安、运营合规性等重点环节实行审计,专项审计停止工夫应正在机构申请立案注销的前3个月内;

  (四)由律师事务所出具的法律意见书。法律意见书除包孕本实施细则第七条第(十二)项的内容中,借需对机构运营行动是不是相符《暂行办法》及有关羁系划定,和存量不合规业务是不是整改完成等逐项宣布结论性看法;

  (五)羁系部门要求提交的其他文件、材料。

  第十二条 对正在本实施细则公布前曾经设立并展开运营的网络假贷信息中介机构,各县(市、区)人民政府金融管理部门该当自受理之日起20个工作日内完成初审事情;各设区的市人民政府金融管理部门该当自收到立案注销质料和初审看法之日起30个工作日内(不露公示期)作出解决立案注销或不予解决立案注销的决意。其他时限要求取新设机构雷同。

  第四章 立案注销后管理

  第十三条 网络假贷信息中介机构正在完成立案注销后,该当凭据《暂行办法》等有关规定,持工商登记注册天设区的市人民政府金融管理部门出具的立案注销证明文件,根据通讯主管部门的相关规定背浙江省通信管理局申请增值电信业务运营允许,并将允许效果正在解决完成之日起5个工作日内,经由过程工商登记注册天县(市、区)人民政府金融管理部门反应设区的市人民政府金融管理部门。各设区的市人民政府金融管理部门正在收到反应之日起5个工作日内报送省金融办。

  第十四条 网络假贷信息中介机构正在完成立案注销后,该当持工商登记注册天设区的市人民政府金融管理部门出具的立案注销证明文件,取浙江省辖内相符前提的商业银行(露分支机构)签署资金存管和谈,并将资金存管和谈的复印件正在该和谈签署之日起5个工作日内,经由过程工商登记注册天县(市、区)人民政府金融管理部门反应设区的市人民政府金融管理部门。各设区的市人民政府金融管理部门正在收到反应之日起5个工作日内报送省金融办。

  关于本实施细则公布前曾经签署资金存管和谈但不符合上述划定的,应于立案注销后1年内完成存管银行改换。

  第十五条 各设区的市人民政府金融管理部门该当实时将完成立案注销的网络假贷信息中介机构信息正在官方网站或指定媒体上停止公示,公示信息该当包罗网络假贷信息中介机构的基本信息、增值电信业务运营允许信息及资金存管银行信息等。

  各设区的市人民政府金融管理部门该当将本辖区立案注销的网络假贷信息中介机构设立分支机构状况于立案注销完成后5个工作日内示知分支机构所在地设区的市人民政府金融管理部门。

  第十六条 各设区的市人民政府金融管理部门正在完成立案注销后,该当凭据相干立案注销信息,竖立本辖区网络假贷信息中介机构档案,并将档案信息取国务院银行业监视管理机构的派出机构停止同享,为后续一样平常羁系供应根据。

  第十七条 网络假贷信息中介机构名称、居处天、组织形式、注册资本、高级管理人员、资金存管银行等基本信息发作调换的,和泛起兼并、重组、股权严重调换、增值电信业务运营允许调换等状况的,该当正在调换之日起5个工作日内,经由过程工商登记注册天县(市、区)人民政府金融管理部门背设区的市人民政府金融管理部门申请立案调换。各设区的市人民政府金融管理部门该当正在15个工作日内完成调换信息的工商登记注册核实及正在官方网站或指定媒体上公示,并正在完成立案调换后5个工作日内将调换状况报送省金融办。

  第十八条 经立案的网络假贷信息中介机构拟停止网络假贷信息中介效劳的,该当正在停止业务前最少10个工作日,经由过程工商登记注册天县(市、区)人民政府金融管理部门书面示知设区的市人民政府金融管理部门,同时供应存续假贷业务措置及资金整理完成状况等相干材料,并解决立案刊出。立案刊出后该当根据通讯主管部门的相关规定刊出增值电信业务运营许可证或调换业务掩盖局限。

  经立案的网络假贷信息中介机构依法遣散大概依法宣布停业的,除依法停止整理中,由工商登记注册天设区的市人民政府金融管理部门刊出其立案。

  各设区的市人民政府金融管理部门该当实时将立案刊出状况正在官方网站或指定媒体上公示,并正在完成立案刊出后5个工作日内将刊出状况报送省金融办。

  第十九条 网络假贷信息中介机构存在以下情况的,各设区的市人民政府金融管理部门应刊出其立案注销,并停止公示:

  (一)经由过程子虚、诈骗手腕获得立案注销的;

  (二)严峻违背有关法律法规及行业羁系划定的;

  (三)羁系部门经由过程实地调查、电话联络及其他羁系手腕没法联络到机构相干负责人或现实掌握人的;

  (四)立案注销后1年内已获得增值电信业务运营允许、已按本实施细则第十四条规定实现资金存管或已展开网络假贷信息中介业务的,和住手展开网络假贷信息中介业务一连谦1年的;

  (五)拒不落实有关羁系事情要求的;

  (六)羁系部门划定的其他情况。

  第二十条 正在外省已立案的网络假贷信息中介机构正在浙江省内设立分支机构的,该当正在完成工商登记脚续后10个工作日内,经由过程工商登记注册天县(市、区)人民政府金融管理部门示知设区的市人民政府金融管理部门,提交分支机构营业执照和总部机构立案注销文件的复印件,并接管羁系。

  各设区的市人民政府金融管理部门发明外省分支机构正在本辖区展开网络假贷信息中介业务运动但已获示知的,应实时正在官方网站或指定媒体上背社会公示并停止风险提醒。

  第五章 附 则

  第二十一条 网络假贷信息中介机构业务运动管理联席会议各成员单元合营所在地人民政府金融管理部门做好网络假贷信息中介机构立案注销事情。

  第二十二条 本实施细则自 年 月 日起见效,有效期为 年。

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