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江苏P2P网贷立案细则全文_2979澳门金沙_0299.com金沙贵宾会_71005.com

日期:2018-01-02 11:48:36

  2017年12月29日,江苏省金融办官网公布“关于公然收罗《江苏省网络假贷信息中介机构立案注销管理暂行办法》看法的通告”。通告称,为增强对网络假贷信息中介机构羁系,凭据《网络假贷信息中介机构业务运动管理暂行办法》(银监会令〔2016〕1号)、《关于印发网络假贷信息中介机构立案注销管理指引的关照》(银监办发〔2016〕160号)等,省金融办会同有关部门联合江苏现实,正在普遍征求意见的基础上,研讨草拟了《江苏省网络假贷信息中介机构立案注销管理暂行办法(征求意见稿)》(下称《网贷立案看法稿》)。上面我们来看看江苏P2P网贷立案细则全文。


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  江苏省网络假贷信息中介机构立案注销管理暂行办法(征求意见稿)

  第一章 总 则

  第一条 为竖立网络假贷信息中介机构(以下简称网贷机构)立案注销管理制度,增强事中预先羁系,凭据《网络假贷信息中介机构业务运动管理暂行办法》(银监会令〔2016〕1号)《关于印发网络假贷信息中介机构立案注销管理指引的关照》(银监办发〔2016〕160号)等划定,联合本省现实,制订本设施。

  第二条 本设施所称网贷机构是指正在江苏省内依法注册注销,专门处置网络假贷信息中介业务运动的金融信息中介公司。该类机构以互联网为重要渠道,为借款人取归还人实现间接假贷供应信息搜集、信息宣布、资信评价、信息交互、假贷拉拢等效劳。

  本设施所称立案注销是指中央金融监管部门依申请对辖内网贷机构的基本信息停止注销、通告并竖立相干机构档案的行动。立案注销不组成对机构运营才能、合规水平、资信状态的承认和评价,不作为归还人资产平安的包管。

  第三条 新设立的网贷机构正在依法完成工商登记注册、支付企业法人营业执照后,该当于10个工作日内经由过程注册天县(市、区)金融办背设区市金融办申请立案注销。

  本设施公布前,曾经设立并展开运营的网贷机构,该当根据互联网金融风险专项整治工作有关布置,正在完成整改验收后再申请立案注销。

  第四条 省金融办卖力制订全省网贷机构立案注销设施,开辟全省同一的立案注销体系,对各地立案注销事情停止监视和指点。各设区市金融办根据依法、正确、公然、高效的原则正在划定时限内为辖内网贷机构解决立案注销。各县(市、区)金融办卖力受理和初审立案质料。

  第五条 勉励我省网贷机构引入有气力的股东,增添真纳资本金,聘任具有雄厚金融从业履历的职员担负高级管理人员,提拔运营管理水平。

  第二章 新设机构立案注销管理

  第六条 新设立的网贷机构立案注销包孕以下顺序:

  (一)网贷机构解决工商登记注册、支付企业法人营业执照,并正在经营范围中明白说明“网络假贷信息中介”字样;

  (二)网贷机构经由过程“江苏省网络假贷信息中介机构立案注销管理体系”(网址:http://www.jsdjjs.com)提出立案注销申请,并将相干申请材料报送至注册天地点县(市、区)金融办;

  (三)县(市、区)金融办该当对网贷机构提交的立案注销申请材料的完好性、合规性停止初审,出具初审看法后报设区市金融办;

  (四)设区市金融办收到立案注销申请材料和初审看法后,会同县(市、区)金融办接纳多方数据比对、网上核验、实地认证、现场勘查、下管约谈等体式格局对立案注销申请材料停止考核,并要求机构法定代表人或经法定代表人受权的高级管理人员等对核实后的立案注销信息停止确认。考核经由过程后,由设区市金融办解决立案注销,并出具立案注销证明文件;

  立案注销证明文件由省金融办同一制订,个中该当包孕网贷机构的基本信息、设区市金融办公章等要素。

  第七条 新设立的网贷机构申请解决立案登记时,该当提交以下文件质料:

  (一)网贷机构基本信息,内容包孕机构名称、建立工夫、注册资本、真纳资源、工商注册居处、现实经营场所、经营范围、组织形式、构造架构、法定代表人、联系方式、官方网站网址、微疑民众号及相干APP称号等;

  (二)企业法人营业执照正副本复印件;

  (三)股东名册及其出资额、股权结构,主提议股东远两年内的信誉讲演;

  (四)运营发展战略和计划,重要业务形式阐明,公司内部掌握相干管理办法;

  (五)法定代表人和董事、监事,总经理、副总经理等高级管理人员基本信息材料、经验;

  (六)由律师事务所出具的立案注销法律意见书(包孕对立案文件材料的真实性、股权结构、现实掌握人、公司章程及相干管理制度、业务形式的正当合规性等逐项宣布结论性看法);

  (七)已接入或正在接入“江苏省网络信息中介机构羁系体系”的证实质料;

  (八)有关电子数据存证状况;

  (九)信息平安测评认证机构平安测评讲演(二级以上)或已背信息平安测评认证机构申请停止平安测评的证实质料;

  (十)合规运营承诺书;

  (十一)设区市金融办要求提交的别的文件材料。

  以上质料均需加盖公司公章。

  第八条 前款网贷机构的合规运营承诺书应包孕以下内容:

  (一)正在运营时期严格遵守《网络假贷信息中介机构业务运动管理暂行办法》等有关规定,依法合规运营,不到场或构造不法集资运动;

  (二)依法依规合营各级羁系机构的羁系事情;

  (三)赞成各级羁系机构或拜托第三方对机构停止评价分类并通告;

  (四)确保实时背各级羁系机构报送实在正确、周全完好的数据资料;

  (五)志愿做出的其他许诺。

  第九条 对新设立的网贷机构,各县(市、区)金融办该当自受理之日起10个工作日内完成初审事情;各设区市金融办该当自收到立案注销质料和初审看法之日起20个工作日内作出解决立案注销或不予解决立案注销的决意。关于申请立案注销质料不完好的网贷机构,各县(市、区)金融办该当实时示知其需求补正的内容。网贷机构应于15个工作日内按要求补正相干立案注销质料。

  第三章 已存续机构立案注销管理

  第十条 正在本设施公布前,曾经设立并展开运营的网贷机构(以下简称已存续网贷机构)申请立案注销的,各设区市金融办该当根据互联网金融风险专项整治中分类措置有关事情布置,对合规类机构的立案注销申请予以受理;对整改类机构,正在其完成整改并经设区市互联网金融风险专项整治工作领导小组验收及格后受理其立案注销申请。

  已存续网贷机构正在申请立案注销前,该当到工商登记部门修正经营范围,明白说明“网络假贷信息中介”字样。

  第十一条 已存续网贷机构经由过程“江苏省网络假贷信息中介机构立案注销管理体系”提出立案注销申请,除需求背注册天地点县(市、区)金融办提交本设施第七条所列立案注销质料中,借该当提交以下质料:

  (一)设区市互联网金融风险专项整治工作领导小组出具的专项整治分类措置看法,如是整改类的必需供应违法违规整改状况阐明和验收及格证实;

  (二)机构运营整体状况及产品信息、业务范围、借款人数目、归还人数量、待偿余额,待偿余额前五大借款人名单及金额(最新一期),拉拢生意业务的过期及其措置状况;

  (三)由会计师事务所出具的专项审计报告。专项审计报告包孕但不限于对机构的业务运营数据、客户资金管理、信息表露、运营合规性等重点环节实行审计,专项审计停止工夫应正在机构申请立案注销的前3个月内;

  (四)取商业银行签署的资金存管和谈复印件;

  (五)分支机构名册及所在地;

  (六)设区市金融办要求供应的其他质料。

  第十二条 解决已存续网贷机构的立案注销详细时限要求取新设机构雷同。

  第四章 立案注销后管理

  第十三条 网贷机构正在完成立案注销后,该当凭据《网络假贷信息中介机构业务运动管理暂行办法》(银监会令〔2016〕1号)等有关规定,持设区市金融办出具的立案注销证明文件,背通讯主管部门申请增值电信业务运营允许,正在通讯主管部门解决完成后5个工作日内将允许效果反应至地点设区市金融办;已按划定申请增值电信业务运营允许的,不得展开网络假贷信息中介业务。

  第十四条 新设网贷机构正在完成立案注销后,该当持设区市金融办出具的立案注销证明文件,取相符国度有关规定具有天资的商业银行签署资金存管和谈,并将资金存管和谈的复印件正在该和谈签署后5个工作日内反应至注册天地点设区市金融办;已按划定签署资金存管和谈的,不得展开网络假贷信息中介业务。

  已存续网贷机构立案注销前必需取相符国度有关规定具有天资的商业银行签署资金存管和谈,不然不予立案注销。

  第十五条 设区市金融办该当实时将完成立案注销的网贷机构信息正在官网上通告。通告信息该当包罗网贷机构的基本信息、申请增值电信业务运营允许的相干信息及商业银行存管信息等。

  第十六条 羁系部门有权凭据相干羁系划定规矩,根据网贷机构立案质料、“江苏省网络假贷信息中介机构羁系体系”的信息数据及评价参数等内容对网贷机构停止评价分类,并将评价分类效果正在官网上通告。

  第十七条 省金融办有权凭据相干立案注销信息,依托“江苏省网络假贷信息中介机构羁系体系”竖立网贷机构档案,并将有关信息数据取江苏银监局同享,为后续一样平常羁系供应根据。

  第五章 立案注销调换及刊出

  第十八条 网贷机构名称、工商注册居处、构造架构、注册资本、法定代表人、高级管理人员、协作的资金存管商业银行等基本信息发作调换的,新设分支机构或分支机构发作更改的,和泛起兼并、重组、股权调换比例超5%、增值电信业务运营允许调换等状况的,该当正在调换之日起5个工作日内经由过程“江苏省网络假贷信息中介机构立案注销体系”背注册天设区市金融办申请立案调换。注册天设区市金融办应正在15个工作日内完成调换信息的工商登记注册核实并停止通告。

  第十九条 网贷机构拟停止网络假贷信息中介效劳的,该当正在停止业务前最少10个工作日,经由过程“江苏省网络假贷信息中介机构立案注销体系”停止申请,同时书面示知注册天设区市金融办,供应存续假贷业务措置及资金整理完成状况等相干材料,并解决立案刊出。

  经立案的网贷机构依法遣散或宣布停业的,依法停止整理后,由注册天设区市金融办刊出立案。

  第二十条 网贷机构存在以下情况的,设区市金融办有权刊出其立案,并停止通告:

  (一)发明供应子虚立案质料的;

  (二)增值电信业务许可证未获批的;

  (三)信息平安测评讲演达不到要求的(二级以上);

  (四)已现实展开资金存管的;

  (五)已现实接入“江苏省网络信息中介机构羁系体系”的;

  (六)拒不合营羁系部门依法依规羁系的;

  (七)已按划定实时填报业务数据大概停止信息更新,且拒不整改的;

  (八)立案后一连6个月未展开网络假贷信息中介业务的;

  (九)存在违法犯罪或严峻违规情况的。

  第二十一条 律师事务所、会计师事务所及其他第三方机构出具的有关讲演若被发明取究竟状况存在严重差别的,设区市金融办有权谢绝接管由该机构出具的讲演。

  第六章 网贷分支机构管理

  第二十二条 曾经立案的网贷机构(露外省网贷机构)正在我省新设立处置网络假贷信息中介业务的分支机构,该当正在完成工商登记脚续后10个工作日内,经由过程“江苏省网络假贷信息中介机构立案注销管理体系”自动背拟设分支机构运营天地点设区市金融办提交以下质料:

  (一)总公司称号、建立工夫、注册资本、真纳资源、工商注册居处、现实经营场所、经营范围、组织形式、法定代表人、联系方式、官方网站网址、相干APP称号、微疑民众号及立案状况等;

  (二)总公司正在注册天立案注销文件的复印件;

  (三)分支机构营业执照复印件;

  (四)分支机构名称、建立工夫、现实经营场所、负责人、联系方式等;

  (五)总公司及分支机构重要业务形式阐明;

  (六)合规运营承诺书。

  第二十三条 已存续网贷分支机构除需求背运营天地点设区市金融办供应前款所列质料中,借应供应开业以来的生意业务范围、生意业务笔数、投资者人数等重要运营状况。

  第二十四条 网贷分支机构提交的合规运营承诺书应包孕以下内容:

  (一)正在运营时期严格遵守《网络假贷信息中介机构业务运动管理暂行办法》等有关规定,依法合规运营;

  (二)依法依规合营本地羁系机构的羁系事情;

  (三)确保背运营天羁系机构报送实在、正确的信息材料。

  第二十五条 本地羁系机构发明网贷分支机构正在本辖区展开网络假贷信息中介业务运动但已获示知的,应实时正在官方网站或指定媒体上背社会公示并停止风险提醒;发明网贷分支机构违规运营或涉嫌违法犯罪活动的,有权会同相干部门先行接纳有关步伐,并将状况报其总公司注册天羁系机构停止措置。

  第七章 附 则

  第二十六条 设区市金融办正在立案注销前,可收罗本级人止、银监、工商、公安、网疑、通讯管理等部门看法,或竖立部门会商轨制;各部门该当施展本身专业上风,合营各设区市金融办做好网贷机构立案注销事情。

  第二十七条 本设施触及的各地金融办详细行政行为的时限,均自其正式受理相干立案注销申请之日起盘算,网贷机构按要求补正有关立案注销质料的工夫不盘算在内。

  第二十八条 本设施由省金融办卖力注释。

  第二十九条 本设施自 年 月 日起实施,有效期五年。

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